瑞士银行业告别百年保密传统可能的原由是啊?将会对全球银行业带来什么影响?

Seasons 2018-04-18 195 银行业 瑞士银行业 离岸业务
对瑞士本国有何影响?对其他离岸金融中心有何影响?对目前的世界经济局势,尤其是乌克兰问题,带来什么影响? 相似问题:瑞士的银行为什么放弃了几百年来坚持保护银行客户隐私的做法?
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banking secrecy在瑞士国内已经讨论了很久,正反方分歧都很大。正方大多是各种私人银行,反方则出于国家形象考虑。这一次银行家协会作出让步并不完全是对外部(欧盟,美国等)压力的妥协,也算是对国内民众有一个交代。
瑞士是一个很重视竞争力的国家,大多数人工作认真靠谱,发达的银行业只是瑞士诸多优势产业的一个代表而已,雀巢、诺华、ABB、各种奢侈品表等都是各自领域的优秀企业。
再回到银行业,该国货币是瑞士法郎,世界经济危机中瑞郎作为避险货币,吸引了大量资本流入瑞士。banking secrecy虽然对此有所帮助,但我认为更重要的原因是投资者对该国稳定的政治、经济和货币制度的信赖。
Seasons 2018-04-18 11:01:02 0条评论
本文仅供参考。。。

1,原因:
显而易见,美国佬和各国一起全球追税,对于欧洲主要“隐私壁垒”传统的银行业务中心进行打击,同样也是各经合组织金融信息整合的大运动所致。而欧洲几大资金转流地,最大客户无非两拨人,一拨是前苏联地区的寡头,另一拨是逃税的老美。

这个事情,又不是刚开始,单美国佬而言,做过几次了。。
2009年9月13日,瑞士最大的银行--瑞银集团最近宣布,将向美国国税局提供大约4450个涉嫌通过秘密账户逃税的美国客户的身份信息,而存在问题的账户资金规模超过180亿美元。

2012年,美国起诉韦格林银行替美国人逃税,韦格林银行于2013年向美国司法机构承认,过去十年替超过100位美国人隐瞒超过12亿美元的资产,部分是2008年瑞银被美国检控后转户到韦格林银行,最终韦格林银行被罚五千多万美元。韦格林银行也随之宣布在审询正式完结后将会结。

美国佬对于瑞士《银行业保密法》打击是组合拳,瑞士此次举措无非是迫于压力的妥协罢鸟。。。

2,对瑞士本国的影响:
银行业是瑞士的支柱产业,离岸业务本来就是重点之一。
以2009年媒体披露的数据来看,瑞士的银行持有海外个人的资产就有2万亿美元,大约占全球境外财富的27%。而保密传统的存在,瑞士对于资金来源是不挑食的,而遭遇原本国的反洗钱诉讼,瑞士作为所在国的法规阻挠。。

也就是说,“保密法”几乎是整个瑞士储蓄体系的核心以及大客户所托付的信誉凭证。也是瑞士银行业吸筹机制的最大利器。。

那么保密法破除以后,瑞士作为最大离岸中心的地位基本上是要被削弱了。13年的协议中,排除了“审前调查”,在当时情况下,新兴地区长期爆发的大客户财富,仍然会在看高欧洲低线的市场回升,瑞士的资金流入还是可以保证的。现在就难说了。。银行业占瑞士10%左右,而且附加值最高,可谓经济核心,而在离岸业务和美瑞在美大客户业务双重受阻的情况下,恐怕需要业务转向了。。。而比较惨的在于,瑞士的高福利基本上是高利好的银行业撑着。。

3,对其他的离岸中心的影响。。

离岸中心本就不止瑞士,但是其业务成熟度不可比,且中立国政治稳定,这次透明化以后。大量的资金撤出瑞士是必然的,巴拿马和迪拜是最好的两个中转站,事实上从欧债开始,尤其是13年韦格林倒霉开始,就有人这么做了。那么资金在这两个中转站,无非这么几个途径:
1,就近在中转站或优质资金转入地投高保值的产业用于避险。
2,在离岸中心的保税区囤积现货。
3,流向还保留或部分保留“保密传统”的离岸中心,比如新加坡。或者转向门槛低避税天堂,如百慕大。。

但总的来说还是很麻烦,因为国际间TIEA存在,且各大国的“反避税法案”都在出炉或完善,反洗钱运动如火如荼,几年前还在讨论银行业还是否存在隐私,现在恐怕要讨论国际间避税的可能性了。。

所以而言,最直观的影响就是,瑞士为核心的欧洲离岸业务中心的份额会被两大中转站和其他优质资金转入地慢慢蚕食很大一部分,新兴资本市场本来将瑞士作为离岸业务的最佳地之一,恐怕也不得不重新考虑,这只是个初步判断。。但对于离岸避税总的来说是有打击的,以后虚拟地址恐怕是必备的了,大国,大机构也不敢接这类业务。。

3,对乌克兰问题的影响?

这个逻辑有点跳脱。。确实,如果这次瑞士透明化以后,各国如果翻出以前的反洗钱诉讼和税务审查,俄罗斯跨头肯定首当其冲。。但是这对乌克兰的影响是有限的,因为目前西方已经默认目前的绥靖政策,达成了一个平衡的妥协,只要普京不发神经,这个平衡会保持下去。。
如果美国翻出俄资寡头绕着日内瓦和伦敦广布欧洲的投资,提出洗钱审查,也许有这个“打击”意图,但是管不了大局。。

其次,这次事件能对俄资寡头们的影响有几何,我也是怀疑的,因为就实业投资而言,欧洲的俄资集中地几乎只剩下伦敦的高端房产,而欧洲大陆上的产业避险意图明显,往新型离岸中心买产业也是几年前就开始了。所以,能够直接被瑞士的客户数据审出来的,资金来源复杂并在欧洲大陆的产业还剩下多少是说不清楚的,很可能这次也抓不到什么大头。。
acel rovsion 2018-04-18 11:01:02 0条评论
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